Сообщения без ответов | Активные темы Текущее время: 22 фев 2018, 01:50



Ответить на тему  [ Сообщений: 3 ] 
Зачем, снимая деньги в банке, снимать обложку с паспорта? 
Автор Сообщение

Зарегистрирован: 16 апр 2012, 18:29
Сообщения: 783
Сообщение Зачем, снимая деньги в банке, снимать обложку с паспорта?
Зачем, снимая деньги в банке, снимать обложку с паспорта? Личный опыт.
Оказывается это требование сбербанка и других банков обусловлено инструкцией ЦБ РФ, в которой названы два документа, на основании которых это требование сделано: 1) закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и
2) положение ЦБ РФ «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 262-П от 19.08.2004.

Ни в одном из двух названных документов ничего про обложку/обложки не сказано ни слова! Поэтому съем пластиковой обложки с обложки паспорта – просто самодеятельность сотрудников банка, которая не имеет под собой никаких законных оснований. Это первый вывод.

В законе № 115-ФЗ есть статья 6 «Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю». Согласно этой статье зачисление средств на счет и снятие со счета обязательному контролю не подлежат вообще, если сумма не превышает 600 000 рублей. А если превышает, то есть еще целый ряд условий, и ни под одно из них обычные граждане не подпадают.
Теперь о втором документе – положении ЦБ № 262-П. Это весьма любопытный текст, из которого, в частности, следует, что Сбербанк не просто идентифицирует клиента по предъявленному паспорту, но еще и проверяет в общероссийской базе данных, есть ли паспорт такой-то серии и номера, выданный такому-то лицу. Согласно п. 2.2, «для проверки действительности паспорта физического лица, являющегося гражданином Российской Федерации, кредитная организация использует информационный сервис «Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» на официальном сайте Федеральной миграционной службы в сети «интернет»».

То есть при обращении в Сбербанк клиент еще и всякий раз дает паспорт на проверку его наличия в базе данных ФМС. Этого нет даже в законе № 115-ФЗ. Что же касается съема пластиковой обложки с обложки паспорта, то и в положении ЦБ № 262-П такая процедура не предусмотрена.

http://www.online812.ru/2015/07/10/007/

Также Ваш паспорт в банке должен быть подтвержден карточкой банка.
Такая вот эпоха - у всех с мозгами ПЛОХО.


22 окт 2015, 21:32

Зарегистрирован: 16 апр 2012, 18:29
Сообщения: 783
Сообщение Re: Зачем, снимая деньги в банке, снимать обложку с паспорта
45. Наличие гражданства Российской Федерации удостоверяется следующими документами:а) паспортом гражданина Российской Федерации, в том числе заграничным паспортом;б) дипломатическим паспортом;в) служебным паспортом;г) утратил силу с 1 января 2014 года. - Указ Президента РФ от 22.10.2009 N 1180;
д) удостоверением личности (военным билетом) военнослужащего с вкладышем, свидетельствующим о наличии гражданства Российской Федерации;е) свидетельством о рождении, в которое внесены сведения о гражданстве Российской Федерации родителей, одного из родителей или единственного родителя (в случаях, предусмотренных пунктом 45.3 настоящего Положения);ж) свидетельством о рождении с отметкой, подтверждающей наличие гражданства Российской Федерации, проставленной должностным лицом полномочного органа


22 окт 2015, 21:40

Зарегистрирован: 16 апр 2012, 18:29
Сообщения: 783
Сообщение Re: Зачем, снимая деньги в банке, снимать обложку с паспорта
Статья 10. Документы, удостоверяющие гражданство Российской Федерации



Документом, удостоверяющим гражданство Российской Федерации, является паспорт гражданина Российской Федерации или иной основной документ, содержащие указание на гражданство лица. Виды основных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, определяются федеральным законом.


http://www.consultant.ru/popular/civic/34_1.html#p42
© КонсультантПлюс, 1992-2015


22 окт 2015, 21:42
Показать сообщения за:  Поле сортировки  
Ответить на тему   [ Сообщений: 3 ] 

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 1


Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете добавлять вложения

Найти:
Перейти:  
cron
Powered by phpBB © 2000, 2002, 2005, 2007 phpBB Group.
Designed by ST Software for PTF.
Русская поддержка phpBB